תהליך הפרישה הוא תהליך שכדאי וחשוב להתכונן אליו. לאחרונה אף קיימת מגמה להתחיל לתכנן את הפרישה כמה שנים קודם לכן.
אין ספק שמדובר בהגעה לצומת בחיים מאוד משמעותית.
ככל שנהיה מוכנים לקראת הפרישה והתהליך ינוהל במודעות מלאה הסיכוי הוא שנחסוך לעצמנו הרבה מאוד חששות ונדע למצוא פתרונות יצירתיים שיתאימו לצרכים שלנו.
הסוגיות העיקריות שפורשים חוששים הן:
כיצד תשמר רמת החיים שלי לאחר הפרישה ?
מה יקרה אם אזדקק לסכום חד פעמי גבוהה במידה ויהיה צורך רפואי דחוף ?
ניהול זמן יעיל שישמר את החיות והפעילות האישית לטובת איכות חיים ?
איך ממשיכים להיות משמעותיים גם לאחר הפרישה ?
איך נשמור על אחדות המשפחה במקרה של פטירה ?
איך עושים את זה:
- מיפוי של המצב הכלכלי הקיים של התא המשפחתי
- איסוף כל הנכסים של הפורש/ת: קצבה, חיסכון הוני, קופות גמל ונכסים אחרים
- בדיקת הצרכים של הפורש/ת לאחר הפרישה מול מקורות הכספיים הצפויים ותכנון כלכלי
בהתאם לצרכים של התא המשפחתי שלך - תכנון מיסוי בפרישה על פי מקור החיסכון הכספי
- יצירת אסטרטגיה לניהול הכלכלי לרבות תחזיות כלכליות עתידיות
- בדיקת סיכונים – איך מתמודדים במצבי קיצון
- יצירת תכנית פעולה לבצוע ההמלצות
- הפנייה לאנשי מקצוע בהתאם לצורך
- מתן עזרה לבצוע התוכנית
- הגדרת מועד לבקרה ולבחינה מחדש של התוכנית
הפגישה תתקיים בין השאר עם מתכנן פיננסי פנסיוני מוסמך.
אתם מוזמנים ליצור קשר לפרטים נוספים.לחץ/לחצי כאן להשארת פרטים או התקשרו
רוצים להתחיל לבד ?
ניתן להיכנס לאתר המסלקה הפנסיונית ולקבל מידע לגבי כל תכניות החיסכון שלכם. ממליצה בחום לבדוק ברוב המקרים המידע נכון אך תמיד כדאי לבדוק על כל מקרה ….
